Doradcy finansowi – finanse to bardzo złożona branża – zrozumienie jej może być bardzo problematyczne. Problem ten rozwijał się w ostatnich latach w sposób idiosynkratyczny wraz z dynamicznym rozwojem rynku pożyczkowego. Ciągle pojawiają się innowacyjne rozwiązania i instytucje finansowe, które utrudniają nam nadążanie za tym wszystkim.
Kim jest doradca finansowy? Dlaczego warto wybrać jej usługi? Czy to działa dla stałych klientów? Jak w praktyce wygląda praca z doradcą finansowym? W celu uzyskania odpowiedzi na te pytania zapraszamy do zapoznania się z poniższym artykułem, który z pewnością rozwieje wszelkie wątpliwości czytelnika.
Kim jest doradca finansowy?
Doradcy finansowi to eksperci w dziedzinie produktów inwestycyjnych i finansowych. Ten ekspert bardzo dobrze zna rynek finansowy i potrafi się nim poruszać. Posiada rozległą wiedzę na temat mechanizmów działających na rynku, aby proponować najlepsze rozwiązania dla swoich klientów. Doradca finansowy wesprze nasz wybór usług finansowych – jest to szczególnie ważne, gdy nasza wiedza w tym zakresie jest stosunkowo niewielka. Niezależnie od tego, czy jest to kredyt gotówkowy, kredyt hipoteczny czy jakiekolwiek inne rozwiązanie, doradca w każdym przypadku doradzi najkorzystniejsze i optymalne rozwiązanie. Kolejną zaletą jest to, że eksperci wychodzą z boku na naszą obecną sytuację finansową. Nie dziwi obiektywna ocena prawdopodobieństwa zainwestowania lub spłaty pożyczki. Często mamy myślenie życzeniowe i szacunki finansowe dla własnej korzyści. Warto jednak pamiętać, że doradcy finansowi mogą nam pomóc bezstronnie i profesjonalnie.
Dlaczego warto skorzystać z usług doradcy finansowego?
Nie da się ukryć, że usługi doradcy finansowego mają wiele zalet. Po pierwsze, można zaoszczędzić stosunkowo dużą ilość czasu. W praktyce jest to jedna z kluczowych zalet, ale nie jest to jedyna rzecz, o której warto pamiętać. W zdecydowanej większości nie mamy czasu na zapoznanie się z cytatami z różnych instytucji finansowych, które zajmują dziesiątki stron. Całość jest zwykle przedstawiana w złożonym języku, który rozumieją tylko eksperci z branży, a nie zwykli klienci. Zawarcie takiej umowy niesie ze sobą duże ryzyko, zwłaszcza jeśli w grę wchodzi dużo pieniędzy. Na szczęście doradcy finansowi potrafią wydobyć wszystkie najważniejsze informacje. Przestrzegał klientów przed podpisywaniem umów na niekorzystnych warunkach – co mogłoby narazić go na poważne problemy finansowe. Doradcy finansowi mogą również agregować różne oferty i wybierać najbardziej zoptymalizowaną finansowo ofertę. Jesteśmy wtedy pewni, że nasze środki są bezpieczne, a ryzyko niskie.
Czy doradcy finansowi są przydatni?
Wiele osób zastanawia się, czy doradcy finansowi są pomocni. Teoretycznie powinno działać na naszą korzyść. Za opłatą szuka najlepszego rozwiązania finansowego dla naszego bezpieczeństwa. Warto jednak w tym miejscu uświadomić sobie, że zawód ten stał się w ostatnich latach coraz bardziej popularny. W praktyce oznacza to dużą szansę, że znajdziemy niekompetentnego, nierzetelnego doradcę – warto to zrobić w głowie. Nic dziwnego, że kariera doradcy finansowego jest uważana za stosunkowo kuszącą. Wiąże się to bezpośrednio z ciekawą, niedramatyczną pracą, w której możemy zdobyć wielu klientów i satysfakcjonujący dochód. Nie każdy jednak decyduje się na pokonanie trudnej ścieżki – często są skróty w postaci wiedzy uzyskanej z Internetu. Niestety nie mają najlepszego doświadczenia w branży, a porady są tylko pozornie atrakcyjne.
Jak w praktyce wygląda praca z doradcą finansowym?
Wiemy już, kim jest doradca finansowy i dlaczego warto z nim współpracować. Warto teraz zastanowić się, jak ta współpraca wygląda w praktyce. Klienci zazwyczaj decydują się na skorzystanie z tego typu usługi przy planowaniu pożyczki. Dlatego mogą wybrać najlepszą ofertę. Co ciekawe, już na pierwszym spotkaniu eksperci zadają kilka podstawowych pytań. Postara się dowiedzieć, jakie są nasze potrzeby, jakim rodzajem kredytu nas interesuje, jakiej kwoty oczekujemy, do czego służą fundusze. Mógłby zapytać, czy możemy podjąć ryzyko związane z kredytami walutowymi i jakie mamy opcje, aby uzyskać kredyt. Zostaniemy zapytani o poręczycieli, a także ocenimy naszą sytuację finansową – priorytetem jest możliwość płatności ratalnych. Jeśli ekspert posiada te informacje, zacznie szukać najbardziej optymalnej oferty.
